AI核对型 AI 工具

现金流预测与实际差异核对（免费版）

完全本地运行：引擎已经打包在本技能里（engine/ 目录）。 核对过程不需要联网、不需要 API Key、没有调用次数上限。

什么时候用

谁会在什么时候用：财务 / 资金岗在每月资金例会之前、以及滚动预测上会之前，

必须把「预测 vs 实际」这张差异表逐项核一遍才能往下走 —— 例会上每一句「差异原因是……」

「下期滚动预测是……」都建立在这张表上。预测不准会直接影响资金链安全。

这张表会逐项核对什么：现金流预测与实际差异表的逐行算术与勾稽 ——

预测/实际的净流量、差异列、合计行、重复行、空缺与金额为负。

每条结论都带原文行号与出处，可被第三方用同一口径复算；

材料不足时不给结论，会明确列出还缺什么。

这个免费版查什么

1. 净流量复算：预测净流量 = 预测流入 − 预测流出；实际净流量 = 实际流入 − 实际流出
2. 差异复算：差异 = 实际 − 预测（流入差异、流出差异、净流量差异三列各自复核）
3. 合计行逐列复核（合计行 = 各明细行之和）
4. 同一项目同一期重复行检测
5. 空白与占位符检测
6. 金额为负检测（流入 / 流出都必须非负）

怎么用

node scripts/run.mjs --sample                 # 先看样例
node scripts/run.mjs --input 你的材料.json     # 跑自己的材料

入参就是一张带表头的文本表（从 Excel 直接复制、Tab 分隔最稳），至少要有：

期间 / 项目名称 / 预测流入 / 预测流出 / 实际流入 / 实际流出。

常见错法（这张表里真的会有人这么填）

1. 「差异」只填了净流量那一列：流入差异、流出差异、净流量差异是三列各自的勾稽，

只填净流量差异时，流入/流出的差异原因就无从核对。

1. 差异的符号方向搞反：差异 = 实际 − 预测。实际低于预测是负差异，

填成正数会让后面的差异率与方向判断同时失真。

1. 把负差异当成"金额为负"改掉：差异列本来就允许为负，这不是错；

要改的是流入/流出列 —— 那两列出现负号通常是方向填反了（付出的钱记成流入）。

1. 净流出被当成异常：预测与实际都可能是净流出（当期集中付款），这是正常业务；

真正危险的是方向反转（预测净流入、实际净流出）。

1. 预测为 0 的格子留空不写 0：留空会被当作"没填"，写 0 才能看出这一格到底是"预测为零"

还是"忘了填"—— 资金例会上这两者的解释完全不同。

使用次数与完整档

本免费版每次运行结束后会向服务端做一次匿名次数统计：只发送本包标识和一个不含任何材料的匿名安装标识（由主机名与用户名做短哈希得到），不发送你的材料、不写任何文件。

· 前 3 次：服务端不返回任何内容，输出与现在完全一样；

· 第 4 次起：服务端会返回一段完整档说明（完整档是另一个独立商品，条款与价格以它自己的商品页为准），届时才会打印这一行；

· 统计不可用（离线/超时/被拦截）时什么都不做，核对结果与退出码不受任何影响。

本版本不包含的检查项见上一节；需要完整档时按服务端返回的官方口令执行，付款由用户本人确认。

需要完整档时（可选）

本免费版是完整可用的核心产出，本版本不包含下面这些项：

• 差异率超过参考阈值（如 10%）提示（参考口径）
• 净流量方向与预测相反提示（预测净流入却实际净流出，或反之）
• 流入为负或流出为负（方向填反）提示
• 实际流入与应收账款回款不匹配提示
• 预测为 0 却有实际发生额提示

同名工具的完整档是另一个独立商品（条款与条件以它自己的商品页为准）；两档的差别就是上面这些，没有别的。

边界（请务必知道）

本工具不判断差异原因说明是否成立、不评价预测方法；其余不做的事见引擎 CHECKS_OUT_OF_SCOPE；

材料不足时不给结论，也不会输出「未发现问题」。

本免费版是完整可用的核心产出，本版本不包含下面这些项：

• 差异率超过参考阈值（如 10%）提示（参考口径）
• 净流量方向与预测相反提示
• 流入为负或流出为负（方向填反）提示
• 实际流入与应收账款回款不匹配提示
• 预测为 0 却有实际发生额提示

需要它们的话，同名工具的完整档里都有 —— 完整档是另一个独立商品，两档的差别就是上面这些。